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金管會預告強化國際金融業務分行(OBU)確認客戶身分審查程序之規定

為強化國際金融業務分行(OBU)確認客戶身分審查程序,並因應我國於107年接受亞太防制洗錢組織(APG)相互評鑑之準備,金融監督管理委員會(以下簡稱金管會)參考新加坡、香港等鄰近金融中心及防制洗錢金融行動工作組織(FATF)40項建議對客戶身分盡職調查之作法,擬訂「國際金融業務分行管理辦法」修正草案,將依行政程序法規定,於近日內公告,以徵求各方意見。
    金管會表示,為使OBU對境外客戶辦理確認客戶身分之審查程序符合國際標準,以審慎控管相關風險,爰修正本辦法。本次共增訂3條,修正6條,修正重點說明如下:
一、 強化OBU確認客戶身分審查程序(修正條文第10條):
(一) 對OBU應取得或驗證之客戶身分文件、資料或資訊為一致性規範。對境外法人所徵提文件以註冊地政府認證或核發文件或註冊地政府核定之註冊代理人簽發之證明為原則,不得接受代辦公司自行簽發之證明。(第10條之附件)
(二) 考量OBU業務亦為未來APG相互評鑑之重點,明定銀行應於本(106)年底前依修正後規定,完成該業務客戶之重新檢視,並重新確認客戶之洗錢及資恐風險等級。(第10條第2項)
二、 第三方協助OBU辦理確認客戶身分審查程序(修正條文第11條):
考量國際金融業務分行之業務對象主要為境外客戶之性質,有透過第三方協助其辦理確認客戶身分審查程序以獲取充分之客戶資訊之需求,並可驗證客戶相關資訊之真實性,爰參考FATF第17項建議,訂定OBU得透過海外分行或子行協助確認客戶身分及應符合之規定,並將執行方案及中介機構名單報金管會備查。
三、 明定OBU辦理新開戶時不得勸誘或協助境內客戶轉換居住者身分開戶,並應建立相關內控制度。(修正條文第12條)
四、 考量本辦法修正事項尚涉及銀行因應調整內部作業程序及系統設定,爰給予六個月緩衝期。(修正條文第13條)
    金管會並表示,該修正草案除將刊登於行政院公報外,亦將於金管會網站刊登該草案之總說明及修正條文對照表。鑑於國際組織將於107年對我國進行防制洗錢評鑑,金管會前已召開草案研商會議,並已參考中華民國銀行商業同業公會全國聯合會提供之增修意見,為掌握時效,以利銀行配合執行,爰就本案預告期間縮短為14日。各界如有任何意見,請於公告翌日起14日內,至金管會「主管法規查詢系統」網站(網址:https://law.fsc.gov.tw)之「草案預告論壇」網頁陳述意見。

附件:國際金融業務分行管理辦法修正草案總說明及條文對照表
聯絡單位:銀行局外國銀行組 
聯絡電話:8968-9793
如有任何疑問,請來信:
本會民意電子信箱
 

 

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瀏覽人次: 13471   更新日期: 2020-11-04
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