台北富邦商業銀行辦理防制洗錢作業所涉缺失，違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定及有礙健全經營之虞，依行為時銀行法第129條第7款及同法第61條之1第1項規定，核處新臺幣600萬元罰鍰及糾正
2019-08-01
一、 裁罰時間：108年8月1日
二、 受裁罰之對象：台北富邦商業銀行
三、 裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項、行為時同法第129條第7款。
四、 違反事實理由：
(一) 該行辦理國際金融業務分行開戶，涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址，該行未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估因子考量。考量「國際金融業務分行管理辦法」業經修正，其中新增之第10條第1項及第12條規定於發布日後6個月施行，惟該行有未依施行後之前開規定辦理，或於該等規定修正後未建立相關制度前仍違規辦理開戶，且所涉戶數較多，非僅屬個案缺失，該行有未妥適建立及未確實執行洗錢防制相關內部控制制度。經核違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定，爰依行政罰法第24條規定，依行為時銀行法第129條第7款核處新臺幣600萬元罰鍰。
(二) 該行辦理客戶審查、帳戶及交易之持續監控、可疑交易申報等作業有欠妥適，有礙該行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項核處糾正。
五、 處分結果：分別依行為時銀行法第129條第7款及同法第61條之1第1項規定，核處新臺幣600萬元罰鍰及糾正。
二、 受裁罰之對象：台北富邦商業銀行
三、 裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項、行為時同法第129條第7款。
四、 違反事實理由：
(一) 該行辦理國際金融業務分行開戶，涉及客戶短期間密集開立多個帳戶或留存相同通訊地址，該行未確實瞭解原因仍同意開戶及未納入客戶風險評估因子考量。考量「國際金融業務分行管理辦法」業經修正，其中新增之第10條第1項及第12條規定於發布日後6個月施行，惟該行有未依施行後之前開規定辦理，或於該等規定修正後未建立相關制度前仍違規辦理開戶，且所涉戶數較多，非僅屬個案缺失，該行有未妥適建立及未確實執行洗錢防制相關內部控制制度。經核違反洗錢防制法第7條、銀行法第45條之1第1項規定，爰依行政罰法第24條規定，依行為時銀行法第129條第7款核處新臺幣600萬元罰鍰。
(二) 該行辦理客戶審查、帳戶及交易之持續監控、可疑交易申報等作業有欠妥適，有礙該行健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項核處糾正。
五、 處分結果：分別依行為時銀行法第129條第7款及同法第61條之1第1項規定，核處新臺幣600萬元罰鍰及糾正。
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更新日期：
2019-08-01