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有關貴公會為彰化商業銀行所詢本國銀行海外分支機構之既有客戶,由國內營業單位協助辦理資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜之研議意見一案,復如說明,請查照轉知


受文者:如正副本
發文日期:中華民國110年1月14日
發文字號:金管銀法字第1090145230號
速別:普通件
密等及解密條件或保密期限:
附件:
主旨:有關貴公會為彰化商業銀行所詢本國銀行海外分支機構之既有客戶,由國內營業單位協助辦理資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜之研議意見一案,復如說明,請查照轉知。
說明:
一、復貴公會108年12月3日全國字第1080009510號函及109年9月15日全國字第1091000703號函。
二、本案經貴公會從金融實務、洗錢防制、業者法制作業及風險控管等4個面向予以分析,認屬可行。為利銀行落實執行洗錢防制之盡職審查及強化風險控管,原則同意國內營業單位得協助海外分支機構辦理資料確認遞送、當事人核對親簽及對保等事宜,並請依下列方式辦理:
(一)協助對象:本國銀行之海外分行及海外子行。
(二)適用客戶:已完成開戶程序之既有自然人及法人客戶。
(三)作業範圍:包括客戶資料之蒐集、傳遞、核對親簽及核對正本之作業;客戶資料更新、印鑑變更、或靜止戶恢復往來等,惟須符合海外當地主管機關之規定,且不得辦理開戶作業及開戶有關之其他預備作業。
(四)內部控制:本國銀行總行須訂定相關作業流程、內部控管機制與加強消費者保護措施,於報經董事會通過後實施。相關客戶資料之蒐集、處理、利用及傳輸,亦應符合我國個人資料保護法相關規範。
三、至有關本國銀行國內營業單位協助海外分支機構辦理新開戶客戶之作業,則仍須適用本會103年9月9日金管銀法字第10300235840號函規定。
正本:中華民國銀行商業同業公會全國聯合會(代表人呂桔誠先生)
副本:彰化商業銀行股份有限公司(代表人凌忠嫄女士)、本會檢查局、銀行局
 
瀏覽人次: 5700   更新日期: 2021-01-15
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