一、時間：111年7月18日
二、對象：有限責任台中市第二信用合作社
三、法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款規定
四、違反事實理由：該社辦理防制洗錢及打擊資恐作業，對得知客戶身分與背景資訊有重大變動時，有未重新進行客戶風險評估；辦理高風險客戶加強審查作業，有未檢附相關佐證資料者；對高風險客戶有未依風險基礎方法採取強化措施，以瞭解客戶財富及資金來源者；對符合可疑交易表徵產出之交易監控報表，有未調查分析客戶背景、交易目的及合理性，並留存相關佐證資料者等缺失，對於防制洗錢及打擊資恐之相關作業未臻妥適，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。