一、時間：110年4月8日
二、對象：台灣美國運通國際股份有限公司
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：台灣美國運通國際股份有限公司未於其持卡人繳款管道，建立防止國外美國運通卡持卡人（簡稱外卡持卡人）將其信用卡帳款匯入之控管機制，後續對該等帳款之處理，有提高該公司被利用於洗錢之固有風險、增加其作業負擔與風險，且倘帳款入帳作業時間逾外卡持卡人繳款期限，尚需額外承擔處理所衍生爭議之風險等缺失，核有礙健全經營之虞。考量該公司已自行終止該服務且已採行改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。