時間：109年2月26日
對象：臺灣中小企業銀行
法令依據：信託業法第44條及銀行法第61條之1第1項規定
違反事實理由：該行辦理特定金錢信託投資外國有價證券業務，對購買特定境外基金之投資人未於訪談紀錄中詳載係主動詢問，及以電訪方式購買特定投資標的之投資人未簽署信託推介同意書，未落實「信託業營運範圍受益權轉讓限制風險揭露及行銷訂約管理辦法」第21條規定之意旨。該行辦理信託交易對帳單作業，對客戶約定以電子郵件寄發交易對帳單，有未留存、留存重複或同一行員電子信箱之情事，不利對帳機制落實。
結果：應予糾正。
其他說明事項：無。