一、 裁罰時間：108年8月13日
二、 受裁罰之對象：元大商業銀行
三、 裁罰之法令依據：行為時銀行法第129條第7款規定
四、 違反事實理由：原大眾商業銀行(已於107年1月1日併入元大商業銀行)對於部分錄音檔未完整備份，而元大商業銀行於合併移交時，未就該錄音備份檔抽核調聽，以確認移交資料完整性。嗣於107年9月銷毀儲存上開原始錄音系統之機器設備時，亦未進行備份資料完整性確認，致原大眾商業銀行部分錄音資料未完整備份即予銷毀，元大商業銀行資訊作業之風險管理核欠妥適，核有未確實執行內部控制制度之缺失，違反銀行法第45條之1第1項規定。
五、 處分結果：依行為時銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。