一、 受裁罰之對象：台中商業銀行股份有限公司
二、 裁罰之法令依據：行為時銀行法第129條第7款、銀行法第61之1第1項、金融消費者保護法第12條之1第1項
三、 違反事實理由及處分結果：依據金融監督管理委員會107年對該行一般業務檢查報告，該行對子公司之督導、辦理洗錢防制作業、法令遵循及消費者保護等缺失，經核違反法令及有礙健全經營之虞：
(一) 該行未依所訂對子公司管理相關規範，落實協助或督導台中銀保險經紀人公司(下稱台中銀保經公司)就交際費支出建立有效之內部控制制度及稽核制度，致該公司相關報支款項涉有疑義，並有與營利事業所得稅查核準則或商業會計法等規定不符情事之虞。該行稽核單位雖每年對台中銀保經公司辦理二次專案查核，惟未能有效發現相關缺失並提列意見，未落實對該公司之查核、督導及其內部稽核作業成效之考核，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依行為時銀行法第129條第7款規定核處新臺幣600萬元罰鍰。
(二) 該行辦理洗錢防制作業，未就交易背景及目的合理性確實查證，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1規定予以糾正。
(三) 該行先後發生行員與客戶金錢往來等違規情事，顯示該行未能有效檢討缺失發生原因並確實改善，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1規定予以糾正，併請檢討並研提改善措施，改善情形未經金管會認可前，不得申請增設國內分支機構，但偏鄉地區(金融服務欠缺地區)不在此限。
(四) 該行對未成年人辦理風險屬性評估作業，有未依契約當事人之實際情形填寫者，違反金融消費者保護法(下稱金保法)第9條第1項及金管會101年3月22日金管法字第1010054522號書函規定，依金保法第12條之1第1項規定令該行限期改正。
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