一、裁罰時間：108年8月29日
　二、受裁罰之對象：聯邦商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項、第129 條第7款
　四、違反事實理由：
 (一)該行對已開立存款帳戶之客戶，辦理線上申請信託帳戶開戶作業事項，未訂有客戶身分持續審查作業規範，以評估客戶風險等級，核有未妥適建立內部控制制度，亦不利辨識、衡量、監控洗錢風險之管理作業執行。
 (二)該行子公司聯邦國際租賃公司未依內規辦理大額之利害關係人交易，核有礙健全經營之虞。
　五、處分結果：
 (一)依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。
 (二)依同法第61條之1第1項規定核處應予糾正。
　
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