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金管會邀集銀行討論洗錢防制客戶資料更新相關事宜之說明

為解決部分金融機構執行洗錢防制措施引發民眾誤解及不便,金管會於本(2)日邀集行政院洗錢防制辦公室、農業金融局及銀行業者,就客戶資料更新相關事宜進行討論,初步結論如下:
一、金融機構請客戶更新資料,應依客戶風險分級,分批執行,並給予合理充分時間準備資料,及提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道,方便客戶辦理。
二、對於客戶無法如期提供更新資料者,金融機構的相關管控措施應符合比例原則,例如維持低風險交易,以使客戶帳戶合理正常運作。
三、此外,對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下之客戶,應提供簡便結清帳戶之資訊,供客戶選擇運用。對於客戶經常詢問事項,亦應製作問答集於1月14日前上網公告,俾客戶問題能適度釐清。
金管會表示,目前我國法規面均符合國際標準,且推動落實防制洗錢的政策及決心不變,在實務執行面部分,金管會將持續督導各金融機構,於符合風險基礎原則及兼顧客戶權益下妥適辦理。
聯絡單位:銀行局法規制度組
聯絡電話:8968-9625
如有任何疑問,請來信:本會民意信箱
 
瀏覽人次: 2540   更新日期: 2019-01-02