銀行局-非重大裁罰 http://www.banking.gov.tw 銀行局 zh-TW 類別 <![CDATA[臺灣銀行前行員挪用客戶款項案件所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2026-04-22 二、對象：臺灣銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：臺灣銀行前行員於客戶兌換外幣時利用職務之便侵占客戶現金，顯示該行對於員工辦理外幣現金兌換作業之管控措施未臻妥適，經核有礙健全經營之虞。考量該行係自行發現、調查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[臺灣銀行行員未依內部規定，將印有第三人之交易資料交付客戶所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2026-04-13 二、對象：臺灣銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：臺灣銀行行員未依內部規定，於掣發客戶外匯交易憑證時，將印有第三人之交易資料隨同列印併予交付，致有單一客戶資料外洩之情事，相關缺失有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正]]> 540 48Z 822 <![CDATA[街口電子支付股份有限公司舊型測試主機於停用下線前遭駭客入侵致客戶個資外洩所涉缺失案，核處新臺幣120萬元罰鍰。]]> 2026-04-02 二、受裁罰之對象：街口電子支付股份有限公司
三、裁罰之法令依據：電子支付機構管理條例(下稱本條例)第51條第1項第14款規定
四、違反事實理由：該公司於111年間辦理相關專案測試作業，未就資料進行遮蔽或管制保護措施，測試結束後亦未將資料刪除且無覆核機制，另測試主機缺乏有效入侵偵測與防禦機制，於112年1月停用下線被動清除資料前，遭駭客入侵並造成客戶個資外洩，該公司遲至114年始追溯發現，顯示該公司對測試環境管理、資安防護、資安監控與稽核機制，核有未完善建立及未確實執行內部控制及稽核制度之情事，違反本條例第33條及其授權訂定之「專營電子支付機構內部控制及稽核制度實施辦法」第9條規定，爰依本條例第51條第1項第14款規定，核處新臺幣120萬元罰鍰。
五、裁罰結果：核處新臺幣120萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[台北富邦商業銀行違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2026-03-16 二、受裁罰之對象：台北富邦商業銀行
三、裁罰之法令依據：行為時個人資料保護法第48條第2項規定
四、違反事實理由：台北富邦商業銀行中路分行前行員未依內部規定運用與保管客戶資料，致將客戶帳戶資料提供予第三人，核有違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[關於第一商業銀行違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項核處新臺幣2萬元罰緩。]]> 2026-02-09 二、受裁罰之對象：第一商業銀行
三、裁罰之法令依據：行為時個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：第一商業銀行鹿港分行行員未依內部規定運用與保管客戶資料，於社群媒體發布涉有客戶資料之影片，核有違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰緩，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任花蓮第一信用合作社辦理購地貸款案，對於中央銀行規定辦理有欠妥適，應予糾正。]]> 2026-02-06 二、受裁罰之對象：有限責任花蓮第一信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款案，對於行為時「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定之辦理情形有欠妥適，顯示該社法令遵循尚有待改進，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[臺灣中小企業銀行九如分行主管代客保管存摺、已蓋妥印鑑之取款條及身分證明文件，並將該等文件交付第三人臨櫃代客戶辦理交易等所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2026-02-03 二、對象：臺灣中小企業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：該行九如分行主管有代客保管存摺、已蓋妥印鑑之取款條及身分證明文件，並將該等文件交付第三人臨櫃代客戶辦理交易，案關缺失顯示有礙該行健全經營之虞，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[統振股份有限公司辦理外籍移工國外小額匯兌業務，相關管控措施未盡完善，違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣26萬元罰鍰。]]> 2026-01-29 二、受裁罰之對象：統振股份有限公司
三、裁罰之法令依據：行為時個人資料保護法第48條第2項規定。
四、違反事實理由：統振股份有限公司辦理外籍移工國外小額匯兌業務時，對於測試環境之資訊安全控管措施未盡完善，致客戶資料外洩，核有違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣26萬元罰鍰。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[王道商業銀行辦理防制洗錢及打擊資恐相關作業缺失，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2026-01-27 二、對象：王道商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：王道商業銀行辦理洗錢資恐可疑交易監控調查作業，對於產出之可疑交易警示相關查驗程序，及對於客戶收取來自高風險國家匯入款查證作業，均有欠確實，核有礙健全經營之虞。爰依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[街口電子支付股份有限公司負責人違反兼職限制規定所涉缺失，核有違反電子支付機構管理條例第33條及其授權訂定之「專營電子支付機構內部控制及稽核制度實施辦法」第8條及第9條規定，依本條例第51條第1項第14款規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。]]> 2026-01-27 二、受裁罰之對象：街口電子支付股份有限公司
三、裁罰之法令依據：電子支付機構管理條例(下稱本條例)第51條第1項第14款規定
四、違反事實理由：該公司及董事會就經理人違反兼職限制規定兼任有給職務，未落實查核確認及履行經理人資格審查與持續監督責任，核有未確實執行內部控制及稽核制度，違反本條例第33條及其授權訂定之「專營電子支付機構內部控制及稽核制度實施辦法」第8條及第9條規定，爰依本條例第51條第1項第14款規定，核處新臺幣60萬元罰鍰。
五、裁罰結果：核處新臺幣60萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任台中市第二信用合作社辦理不動產抵押貸款，違反中央銀行規定，依信用合作社法第43條規定，核處新臺幣9萬元罰鍰。]]> 2025-12-26 二、受裁罰之對象：有限責任台中市第二信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第43條規定
四、違反事實理由：該社辦理不動產抵押貸款，對無房貸但已有持分房屋之借款人，核予寬限期，違反「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第4點第2款第1目規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣9萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[中國信託商業銀行員工不當查詢客戶個人資料所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項等規定，依同法第129條第7款規定，核處新臺幣200萬元罰鍰。]]> 2025-12-09 二、受裁罰之對象：中國信託商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款規定
四、違反事實理由：
(一)中國信託商業銀行員工非因業務需要，以該行內部系統私下查詢客戶個人資料(下稱個資)。案關缺失事項顯示該行就客戶個資保護涉有缺失，且未確實執行內部控制制度。
(二)該行上開缺失核有同時違反行為時個人資料保護法第27條第1項規定，以及銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項等規定，依行政罰法第24條第1項規定，一行為違反數個行政法上義務規定而應處罰鍰者，依法定罰鍰額最高之規定裁處，爰依銀行法第129條第7款規定予以核處。
五、裁罰結果：核處新臺幣200萬元罰鍰。
六、其他說明事項：無。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[永豐商業銀行前行員挪用客戶款項案件所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2025-12-04 二、對象：永豐商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：永豐商業銀行南台中分行前理財專員，將客戶資金進行未經授權之投資操作或挪為私用，且有代繳客戶信用卡費等異常資金往來，顯示該行相關內部管理未臻妥適，經核有礙該行健全經營之虞。考量該行係自行發現、調查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任澎湖第二信用合作社辦理購地貸款案，有未確實依中央銀行規定辦理之缺失，應予糾正]]> 2025-12-03 二、對象：有限責任澎湖第二信用合作社
三、裁罰法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款案，有未確實依「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定辦理之缺失，顯示該社法令遵循制度有未落實執行之情形，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[彰化商業銀行前行員挪用自動櫃員機(ATM)款項所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-12-01 二、對象：彰化商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：彰化商業銀行潭子分行前行員辦理ATM補鈔備用鈔券及卸鈔作業，涉有未經清點即置入鈔匣及未依規於錄影設備下清點現金，顯示該行ATM補鈔相關內部管理機制未臻妥適，致行員挪用ATM款項，有礙健全經營之虞。考量該行係自行發現、調查及主動陳報，並已就缺失事項採行相關改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[台中商業銀行永康分行理專代客保管已簽章取款憑條等所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-11-27 二、對象：台中商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：台中商業銀行分行理專代客保管已簽章取款憑條，且理財業務主管涉指示行員代客臨櫃辦理交易等缺失，有礙該行健全經營之虞，考量該行已採行相關改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定核處糾正。
五、結果：應予糾正。
六、其他說明事項：無。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[關於王道商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2025-11-21 二、受裁罰之對象：王道商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項規定
四、違反事實理由：王道商業銀行消費金融部行員未依該行內部規定運用與保管客戶資料，致有客戶資料洩漏之情事，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[保證責任澎湖縣第一信用合作社辦理購地貸款案，有未確實依中央銀行規定辦理之疏失，應予糾正。]]> 2025-10-30 二、受裁罰對象：保證責任澎湖縣第一信用合作社。
三、裁罰法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款。
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款案，有未確實依「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定辦理之缺失，顯示該社法令遵循制度有未落實執行之情形，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[合作金庫商業銀行前櫃員挪用代收款項及客戶資金，核有未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰。]]> 2025-10-01 二、受裁罰之對象：合作金庫商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款
四、違反事實理由：合作金庫商業銀行前櫃員以稅費款項未即時入帳之手法挪用客戶所繳款項，且會計人員未確實覆核全套傳票及未確實辦理庫存現金抽查作業；另該櫃員於辦理客戶交易時，多蓋取款憑證執行現金支出交易，案關缺失顯示該行有未確實執行內部控制制度之情事。
五、裁罰結果：核處新臺幣200萬元罰鍰。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[全支付電子支付股份有限公司辦理使用者身分確認作業相關缺失，核有礙健全經營之虞，應予糾正。]]> 2025-09-17 二、對象：全支付電子支付股份有限公司
三、法令依據：「電子支付機構管理條例」第38條規定
四、違反事實理由：本會檢查發現該公司對使用者申請註冊及開立電子支付帳戶，姓名檢核機制未臻完善，未落實身分確認程序，核有礙健全經營之虞，爰依電子支付機構管理條例第38條規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任彰化第一信用合作社辦理購地貸款案，有未確實依中央銀行規定辦理之缺失，應予糾正。]]> 2025-09-11 二、受裁罰之對象：有限責任彰化第一信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款案，有未確實依行為時「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定辦理之缺失，顯示該社法令遵循制度有未落實執行之情形，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任新竹第三信用合作社辦理購地貸款案，有未確實依中央銀行規定辦理之缺失，應予糾正。]]> 2025-09-08 二、受裁罰之對象：有限責任新竹第三信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款案，有未確實依「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定辦理之缺失，顯示該社法令遵循制度有未落實執行之情形，核有礙健全經營之虞。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[關於兆豐國際商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2025-08-06 二、受裁罰之對象：兆豐國際商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項規定
四、違反事實理由：兆豐國際商業銀行國外部行員未依內部規定運用與保管客戶資料，致有客戶資料洩漏之情事，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[關於元大商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2025-07-25 二、受裁罰之對象：元大商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：元大商業銀行數位存款帳戶系統未採行完善之控管措施，致客戶於申辦時，其個人資料洩漏予第三人，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[臺灣中小企業銀行行員與客戶間有異常資金往來等所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-07-02 二、對象：臺灣中小企業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：該行花蓮分行理專及基金經辦有代客保管已簽章空白文件，另有行員與客戶間有異常資金往來，並持有客戶行動銀行帳號及密碼，且有代客操作及查詢網路銀行等交易情形，本案雖未查有涉挪用客戶款項，惟案關缺失顯示有礙該行健全經營之虞，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[兆豐國際商業銀行辦理利害關係人資料建檔及維護作業所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2025-06-09 二、對象：兆豐國際商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：該行因系統修改程式作業，衍生利害關係人建檔作業疏漏，顯示該行對利害關係人之控管機制有未盡妥適之處，核有礙健全經營之虞，考量本案係該行自行發現、主動陳報，並採行相關改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[國泰世華商業銀行因分行經理人未依內部作業規範辦理利害關係人申報所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-06-04 二、對象：國泰世華商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：國泰世華商業銀行因分行經理人未依內部作業規範辦理利害關係人申報，顯示該行對利害關係人之控管機制有未盡妥適之處，核有礙健全經營之虞，考量本案係該行自行發現、調查及主動陳報，並採行相關改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[第一商業銀行前行員挪用庫存現金，該行核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反銀行法第45條之1第1項及其授權訂定之「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項、第8條第1項及第3項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰。]]> 2025-05-26 二、受裁罰之對象：第一商業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款
四、違反事實理由：第一商業銀行前行員利用擔任櫃員主任職務之便，於整理鈔券時隨機於成紮鈔券中抽取鈔券方式挪用庫存現金。該行未完善建立每日庫存現金盤點作業機制、未確實執行庫存現金定期抽點作業，顯示該行有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事。
五、裁罰結果：核處新臺幣200萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[凱基商業銀行前理專挪用客戶款項一案，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2025-05-14 二、對象：凱基商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：該行新竹分行前理專違反該行內部規範，利用與客戶面對面辦理交易時，透過客戶行動銀行將客戶資金轉帳至理專自身帳戶予以挪用，核未確實督導員工遵守行為準則，有礙該行健全經營之虞。考量該行係自行發現、調查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[台北富邦商業銀行前行員挪用客戶款項案件所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正]]> 2025-05-05 二、對象：台北富邦商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：台北富邦商業銀行士東分行前行員辦理臨櫃存款交易時挪用客戶款項，相關缺失有礙該行健全經營之虞。考量該行係自行發現、調查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[華南商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2025-04-22 二、受裁罰之對象：華南商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項規定
四、違反事實理由：華南商業銀行新興分行行員未依內部規定運用與保管客戶資料，致將客戶帳戶資料提供予第三人，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[合作金庫商業銀行宜蘭分行前行員與客戶間異常資金往來、保管客戶存摺印章及未確實查證交易代理人身分等所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-04-16 二、對象：合作金庫商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：合作金庫商業銀行宜蘭分行前行員利用職務之便與客戶有金錢借貸行為及代家族成員保管印鑑及支票等情，顯示相關內部管理機制未臻妥適，有礙健全經營之虞，考量本案係該行積極查證後發現並已採行相關改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[永豐商業銀行行員辦理業務所涉缺失及與客戶資金往來，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-04-08 二、對象：永豐商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：永豐商業銀行行員有未依該行內部規範執行作業事項，且與客戶間有資金往來等情事，顯示該行內部作業及員工管理機制未臻周延，有礙銀行健全經營之虞，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[原花旗(台灣)商業銀行理財專員涉不當銷售金融商品所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-04-07 二、對象：花旗(台灣)商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：原花旗(台灣)商業銀行襄陽分行及新店分行理財專員涉不當銷售金融商品所涉相關缺失，顯示該行相關內部管理機制未臻妥適，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[保證責任嘉義市第三信用合作社112年度支給理事、監事及社員代表費用超逾法定限額，依信用合作社法第27條第1項第8款規定，應予糾正，並命該社收回超逾限額之款項。]]> 2025-03-31 二、受裁罰之對象：保證責任嘉義市第三信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：該社112年度支給理事、監事及社員代表費用超逾法定限額，核有礙健全經營之虞，考量該社本項違失超支金額為數不多，爰核處應予糾正，並命該社收回超逾限額之款項。
五、裁罰結果：應予糾正，並命該社收回超逾限額之款項。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[保證責任高雄市第三信用合作社於前員工代理親屬辦理臨櫃提款交易時，該社有未覆核取款印鑑與原留印鑑不一致及未能確認交易真實性等作業缺失，核有礙健全經營之虞，依信用合作社法第27條第1項第8款規定，應予糾正。]]> 2025-03-20 二、對象：保證責任高雄市第三信用合作社
三、法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：保證責任高雄市第三信用合作社於前員工代理親屬辦理臨櫃提款交易時，該社有未覆核取款印鑑與原留印鑑不一致及未能確認交易真實性等作業缺失，核有礙健全經營之虞。考量該社接獲陳情後即進行清查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依信用合作社法第27條第1項第8款規定，核處應予糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[保證責任嘉義市第三信用合作社聘用經理人員涉有內部管理缺失，依信用合作社法第27條第1項第8款規定，核處應予糾正。]]> 2025-02-18 二、受裁罰之對象：保證責任嘉義市第三信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第27條第1項第8款
四、違反事實理由：保證責任嘉義市第三信用合作社聘用經理人員，有未落實法令遵循作業及內部人事管理，及內部管理有欠周延，未能落實利益迴避及防範利益衝突，核有礙健全經營之虞，爰依信用合作社法第27條第1項第8款規定，核處應予糾正。
五、裁罰結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任基隆市第二信用合作社辦理利害關係人授信案件及授信以外交易，及經理人代理客戶交易等缺失，依信用合作社法第45條規定，核處新臺幣15萬元罰鍰。]]> 2025-02-17 二、受裁罰之對象：有限責任基隆市第二信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第45條規定
四、違反事實理由：該社辦理利害關係人授信案件及授信以外交易，未確實執行利害關係人資料之查核建檔、檢核作業及授信業務法令遵循作業；及經理人代理客戶交易未依存匯作業規定填註代理人資料等缺失，核有未確實執行內部控制制度之情事，違反信用合作社法第21條及該條授權所定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條第1項及第8條第1項、第4項之規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣15萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[臺灣中小企業銀行世貿分行及汐止分行前行員挪用公款所涉缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定，依同法第129條第7款規定核處新臺幣200萬元罰鍰。]]> 2025-02-12 二、受裁罰之對象：臺灣中小企業銀行
三、裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款
四、違反事實理由：
(一)該行世貿分行前行員利用職務之便，透過編製虛偽不實會計傳票、盜用同仁帳號密碼及主管章戳等方式挪用款項，該行未完善建立相關會計及系統監控機制，與未落實相關覆核及保管作業，使案關虛偽不實傳票皆未經覆核而得以執行，致發生挪用公款之情事，顯示該行未完善建立及未確實執行內部控制制度情事。
(二)該行汐止分行前行員辦理日終櫃員外幣現金箱入庫作業時挪用公款，且延遲通報重大偶發事件，案關缺失顯示該行對於櫃員現金箱之管控措施未臻完善。
五、裁罰結果：核處新臺幣200萬元罰鍰。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[臺灣新光商業銀行行員挪用櫃員庫存現金所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2025-01-09 二、對象：臺灣新光商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：臺灣新光商業銀行行員挪用櫃員庫存現金，顯示相關內部管理機制未臻妥適，有礙健全經營之虞，考量該行係自行發現、調查、主動陳報，並就缺失事項採行相關改善措施，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[合作金庫商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2025-01-03 二、受裁罰之對象：合作金庫商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：合作金庫商業銀行台大分行行員未依內部規定運用與保管客戶資料，致將客戶帳戶資料提供予第三人，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[一卡通票證股份有限公司辦理無記名式儲值卡異常交易態樣之監控作業所涉缺失，核有礙健全經營之虞，應予糾正。]]> 2024-12-16 二、對象：一卡通票證股份有限公司
三、法令依據：電子支付機構管理條例第38條第1項規定
四、違反事實理由：該公司針對無記名式儲值卡異常交易態樣之監控作業未臻完備，致無法有效阻斷儲值卡異常交易之發生，重複發生儲值卡異常交易事件，核有礙健全經營之虞。考量該公司已就缺失事項採行相關改善措施，爰依電子支付機構管理條例第38條第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[渣打國際商業銀行因門禁系統異常影響數分行正常營運事件所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-11-21 二、對象：渣打國際商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：渣打國際商業銀行因門禁更新流程缺失，致數分行門禁異常影響正常營運，該行未妥善規劃相關系統更新控管措施，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。
五、結果：應予糾正。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[元大商業銀行行員挪用自動櫃員機(ATM)款項所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-11-18 二、對象：元大商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：元大商業銀行行員於裝鈔時挪用ATM款項，該行對於內部規範落實執行仍有檢討改善之處，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。

]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任新北市淡水信用合作社辦理對利害關係人授信案件及防制洗錢及打擊資恐作業之缺失，依信用合作社法第45條規定，核處新臺幣45萬元罰鍰。]]> 2024-11-18 二、受裁罰之對象：有限責任新北市淡水信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第45條規定
四、違反事實理由：該社辦理對利害關係人授信案件，有未完善建立及未確實執行授信條件比較、授信案件審核、覆核及貸後管理；有未瞭解借戶實際所得及資金用途，未確實查證貸後資金流向及繳息來源，及未完善建立有關防範利害關係人利用他人名義申請辦理授信之內部控制制度等缺失。該社辦理防制洗錢及打擊資恐作業，有未確實執行客戶身分確認及辨識實質受益人，對符合可疑交易有未覈實評估有無洗錢之虞等缺失。以上缺失，經核有未完善建立及未確實執行內部控制制度之情事，違反信用合作社法第21條及該條授權所定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條、第8條第1項及第4項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣45萬元罰鍰。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任新竹第一信用合作社辦理購地貸款展期案，違反中央銀行規定，依信用合作社法第45條規定，核處新臺幣3萬元罰鍰。]]> 2024-10-30 二、受裁罰之對象：有限責任新竹第一信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第45條規定
四、違反事實理由：該社辦理購地貸款展期案，逾1年仍未動工興建，有未於調整期內收回原貸餘額超過規定差額部分及未動工保留款之情形，核與行為時「中央銀行對金融機構辦理不動產抵押貸款業務規定」第5點第2款規定不符。
五、裁罰結果：核處新臺幣3萬元罰鍰。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任基隆市第二信用合作社投資國內上市、上櫃公司股票，超逾「信用合作社投資有價證券辦法」第5條第1項規定之限額，依信用合作社法第45條規定，核處新臺幣3萬元罰鍰。]]> 2024-10-28 二、受裁罰之對象：有限責任基隆市第二信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第45條規定
四、違反事實理由：有限責任基隆市第二信用合作社112年度投資國內上市、上櫃公司股票，超逾規定之限額，核有違反信用合作社法第37條準用銀行法第74條之1授權所定「信用合作社投資有價證券辦法」第5條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣3萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[永豐商業銀行辦理放款業務所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-10-28 二、對象：永豐商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：永豐商業銀行辦理放款業務，查有經理人及行員與代辦業者配合受理代辦業者轉介之申貸案件及相關放款作業未盡周延等情事，經核有礙健全經營之虞，考量該行已就缺失事項全面清查及改善，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[聯邦商業銀行通化簡易型分行前行員代客戶保管存摺、印章及提款卡所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-10-04 二、對象：聯邦商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：聯邦商業銀行通化簡易型分行前行員違反內部規定，代客戶保管存摺、印章及提款卡所涉缺失，核有礙健全經營之虞，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[台灣樂天信用卡股份有限公司對資訊安全防護與客戶個人資料保護所涉缺失，顯示該公司未完善建立及確實執行內部控制制度，違反銀行法第47條之1授權訂定之信用卡業務機構管理辦法第33條規定，依同法第131條第7款規定核處新臺幣250萬元罰鍰。]]> 2024-09-30 二、受裁罰之對象：台灣樂天信用卡股份有限公司
三、裁罰之法令依據：銀行法第131條第7款、第133條及第136條之3規定
四、違反事實理由：台灣樂天信用卡股份有限公司未建立主機與伺服器等重要資訊設備之本機外日誌保存機制及網路通訊設備之軟硬體更新規範、未能就遭受駭客攻擊一事進行緊急應變、未完善建立個人資料存取之管理機制，以及未落實執行對防毒軟體告警訊息監測與處置之內部程序、未落實執行高權限帳號控管之內部規範、未按內部規範所定時程執行電子郵件查核作業等缺失，顯示該公司有未完善建立及未確實執行資訊安全防護及個人資料保護相關之內部控制制度情事，違反銀行法第47條之1授權訂定之信用卡業務機構管理辦法第33條規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣250萬元罰鍰。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[街口電子支付股份有限公司違反個人資料保護法第27條第1項規定，且有礙健全經營之虞，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰，併依電子支付機構管理條例第38條第1項規定核處應予糾正。]]> 2024-09-19 二、受裁罰之對象：街口電子支付股份有限公司
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項及電子支付機構管理條例第38條第1項規定
四、違反事實理由：街口電子支付股份有限公司對於客戶資料檔案傳輸及存取之安全措施未臻完善，未有效保護客戶資料安全，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定，且有礙健全經營之虞。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，併核處應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[花旗(台灣)商業銀行以派遣人力辦理外匯交易員業務所涉內部管理缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-09-16 二、對象：花旗(台灣)商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：花旗(台灣)商業銀行以派遣人力辦理外匯交易員業務，且派遣時間逾1年以上，未審慎評估以派遣人力辦理銀行核心業務之妥適性，內部管理及人事管理有欠妥適，經核有礙健全經營之虞。考量該行已從強化內部管理採行改善措施，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[星展(台灣)商業銀行因載有個人資料之交易傳票不慎滅失，違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項規定核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2024-08-28 二、受裁罰之對象：星展(台灣)商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：星展(台灣)商業銀行竹城分行未確實遵守內部規範執行傳票之裝訂及保管等作業程序，致該分行部分載有個人資料之交易傳票不慎滅失，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定情事。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於3個月內改正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[聯邦商業銀行查詢財團法人金融聯合徵信中心信用資料所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-08-28 二、對象：聯邦商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：聯邦商業銀行未落實內部作業程序，未取得他人同意即查詢財團法人金融聯合徵信中心信用資料，核有礙健全經營之虞，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[關於永豐商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2024-08-28 二、受裁罰之對象：永豐商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：永豐商業銀行南桃園分行行員未依內部規定辦理非存戶本人之無摺存款交易，致將客戶個人資料洩漏予第三人，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[第一商業銀行違反個人資料保護法第27條第1項規定，依同法第48條第2項核處新臺幣2萬元罰鍰。]]> 2024-08-19 二、受裁罰之對象：第一商業銀行
三、裁罰之法令依據：個人資料保護法第48條第2項
四、違反事實理由：第一商業銀行公館分行行員未依內部規定運用與保管客戶資料，致將客戶帳戶資料提供予第三人，核有違反個人資料保護法第27條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣2萬元罰鍰，並限期於1個月內改正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[凱基商業銀行職員未依內部規範處理營運環境應用系統問題所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-07-17 二、對象：凱基商業銀行股份有限公司
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：凱基商業銀行職員未依內部規範處理營運環境應用系統問題，作業程序有欠妥適，有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。]]> 540 48Z 822 <![CDATA[國泰世華商業銀行行員未依內部作業流程辦理身分驗證程序所涉相關缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-06-20
一、時間：113年6月20日
二、對象：國泰世華商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：國泰世華商業銀行行員未依內部作業流程辦理身分驗證程序，相關缺失有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[有限責任基隆第一信用合作社前員工利用職務之便，挪用客戶繳納汽車燃料使用費款項缺失，依信用合作社法第45條規定，核處新臺幣3萬元罰鍰。]]> 2024-06-17
一、裁罰時間：113年6月17日
二、受裁罰之對象：有限責任基隆第一信用合作社
三、裁罰之法令依據：信用合作社法第45條
四、違反事實理由：有限責任基隆第一信用合作社百福分社前員工利用職務之便，挪用客戶繳納汽車燃料使用費款項所涉缺失，該社核有未完善建立內部控制制度，違反信用合作社法第21條及該條授權所定「金融控股公司及銀行業內部控制及稽核制度實施辦法」第3條及第8條第1項規定。
五、裁罰結果：核處新臺幣3萬元罰鍰。
]]> 540 48Z 822 <![CDATA[彰化商業銀行前行員挪用客戶款項案件所涉缺失，核有礙健全經營之虞，依銀行法第61條之1第1項規定，應予糾正。]]> 2024-05-17 二、對象：彰化商業銀行
三、法令依據：銀行法第61條之1第1項
四、違反事實理由：彰化商業銀行淡水分行前行員(時任北投分行)於102年6月至103年11月間為客戶辦理業務時挪用客戶款項及違反該行員工行為守則等情事，核有未落實執行磁條重建覆核機制及外出收付作業程序，以及未確實督導員工遵守行為守則，核有礙健全經營之虞。考量該行於接獲陳情後即進行清查及主動陳報，並已就缺失事項為適當改善及處置，爰依銀行法第61條之1第1項規定，予以糾正。
五、結果：應予糾正。

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