一、 裁罰時間：105年8月16日
二、 受裁罰之對象：日盛國際商業銀行
三、 裁罰之法令依據：銀行法第61條之1第1項第2款及第3款、第129條第7款
四、 違反事實理由：日盛國際商業銀行新營分行行員自100年1月起至105年5月間，代客戶辦理存提款及收受客戶現金，以不法方式取得客戶網銀密碼私自轉帳、以投資高利或行員親屬存款誘騙客戶款項、謊稱投資保單及將客戶以金錢信託投資之基金贖回後挪用、偽製保單或客戶對帳單以掩飾犯行等方式挪用客戶款項。該行網路銀行有關確認由客戶本人申辦、領取及資料正確之機制有缺失，於客戶交易函證檢核抽樣、平日自行查核、內部稽核作業中均未能發現異常情事，本案違法期間較長，所得利益較鉅，違法情事影響層面大，顯見該行有內部控制規定疏漏、未能落實執行內部控制、內部查核未確實執行之嚴重缺失，核有違反銀行法第45條之1第1項規定。另該行未能發現該行員長期舞弊情形，相關業務風險管控能力顯有不足，有礙銀行健全經營之虞。
五、 裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣600萬元罰鍰，併依同法第61條之1第1項第2款及第3款規定，停止該行新營分行受理新客戶辦理金錢信託及合作推廣保險商品(不含與房屋貸款有關之保險商品)六個月，經本會認可改善情形後始得重新辦理，並命令該行解除該行員職務。

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