一、 裁罰時間：105年6月21日
二、 受裁罰之對象：兆豐國際商業銀行
三、 裁罰之法令依據：銀行法第129條第7款
四、 違反事實理由：兆豐國際商業銀行收受客戶存入大量美金偽鈔一案，查有下列缺失事項，顯示該行未落實建立及未確實執行內部控制制度，核有違反銀行法第45條之1第1項規定：
(一) 未落實建立完善內部控制制度：對已申報疑似洗錢交易之帳戶未落實建立系統註記機制；對大額現鈔收兌未落實建立加強風險控管之機制；對驗鈔機之管理維護未訂定作業規範。
(二) 未落實執行內部作業規範：未落實對屬高風險客戶之帳戶及交易持續監控；未確實瞭解客戶大額現鈔來源，亦未落實徵提相關交易文件以確認交易真實性；未以人工辨識鈔券真偽，過度依賴驗鈔機。
五、 裁罰結果：依銀行法第129條第7款規定，核處新臺幣300萬元罰鍰
聯絡單位：銀行局金融控股公司組
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